金透社 | 金渝

在山城重庆的金融版图中，工商银行与中国银行的部分支行近期却因违规行为陷入当地监管风波，收到的罚单引发社会对银行内控管理的高度关注与深刻反思。

工商银行重庆开州支行首先被处，看似简单的漏报案件风险事件报告、案件处置不到位两项违规行为，背后却潜藏着巨大隐患。45 万元的罚款，是监管部门对其懈怠态度的严肃警示。漏报风险事件报告，让上级部门与监管机构无法及时掌握动态，错失最佳应对时机；案件处置不到位，则可能导致风险进一步发酵，小隐患拖成大问题，给客户资金安全、银行信誉都蒙上阴影。时任行长陈川被警告，这一处分不仅关乎个人仕途，更反映出支行高层管理失职，未能守好风险防控的第一道关卡。

中国银行重庆万州分行的问题更加严重，犹如一场 “风暴” 席卷而来。银行员工受贿犯罪，这一行为直接击穿了金融从业者的道德底线，玷污了银行的廉洁形象，将本应公正无私的金融服务变成了权钱交易的 “灰色地带”。与此同时，贷款 “三查” 不到位，让本该严谨规范的信贷流程漏洞百出，资金流向不明，为不良贷款滋生提供温床。100 万元的巨额罚款彰显监管决心，时任行长向文清被终身禁止从事银行业工作，其职业生涯戛然而止，为行业内试图触碰红线者敲响丧钟。副行长易中平、公司部多位主任副主任等一众管理人员也被警告，整个管理层都因内部监管缺失而接受 “洗礼”，万州分行的声誉在当地市场遭受重创，客户信任度急剧下滑，后续业务拓展艰难重重。

中国银行重庆云阳支行同样未能幸免，员工行为管理不到位、违规漏报案件风险事件报告，这些问题看似老生常谈，却反映出支行内部管理的 “顽疾”。45 万元罚款是对其混乱管理的 “罚单”，而员工杨小川被禁止从事银行业工作 10 年，这一严厉惩戒犹如当头棒喝，警示着全体从业者：一旦违规，必将付出惨重代价。行长程鹏被警告，再次凸显高层在把控支行运营方向、规范员工行为上的关键责任。

深挖根源，激烈的市场竞争压力或是催生这些违规行为的 “催化剂”，部分银行为追求业绩增长，盲目扩张业务，却忽视了内部管理的强化，导致从员工行为规范到风险防控体系全面 “溃堤”。同时，合规文化建设的缺失也是关键因素，未能将合规意识深深植入每一位员工心中，使得一些人在利益诱惑面前轻易失足。

此次工商银行与中国银行在重庆的部分支行受罚，是监管部门捍卫金融秩序的有力行动，为当地金融市场驱散阴霾。涉事支行必须痛定思痛，从完善内部管理制度、加强员工培训与监督、重塑合规文化等方面多管齐下，全力整改；两家银行总部也应以此为契机，对全国分支机构进行全面排查，防患于未然。而整个银行业都要从中吸取教训，将合规经营视为生命线，强化风险管控，为山城乃至全国经济发展提供坚实可靠的金融支撑，让金融活水精准灌溉实体经济，重拾大众信任，续写行业辉煌篇章。